how test insurance domain application
Función de las pruebas: aprenda a probar la aplicación del dominio de seguros:
Aprenderá cómo probar una aplicación de dominio de seguros y cuáles son los diferentes módulos que se probarán en una aplicación de seguros a través de este tutorial.
Todas y cada una de las compañías de seguros dependen más de varios tipos de software que les ayudarán a administrar su negocio. Esta aplicación de software les ayuda a crear una nueva política, la inscripción de miembros, la administración de políticas, etc.
Lectura recomendada=> Si desea aprender los conceptos básicos del dominio Seguros, puedes leer este tutorial.
Lo que vas a aprender:
- Descripción general del dominio de seguros
- Importancia de las pruebas de aplicaciones de seguros
- Marco de seguros
- Diferentes módulos para probar una aplicación de seguros
- Prueba del sistema de administración de reclamaciones
- Consejos para probar la aplicación de dominio de seguros
- Pruebas de desempeño en el dominio de seguros
- Pruebas de automatización en el dominio de seguros
- Desafíos en la prueba de una aplicación de seguros
- Escenarios de prueba para pruebas de aplicaciones de seguros
- Ejemplo de caso de prueba para una solicitud de seguro
- Conclusión
- Lectura recomendada
Descripción general del dominio de seguros
Como todos sabemos, el Industria de seguros está ampliamente categorizado en diferentes sectores como seguros de vida, seguros de automóviles, seguros de propiedad, seguros de salud, etc.
Por otro lado, hay algunas funcionalidades complejas involucradas como la administración de pólizas, reclamaciones, suscripción, etc., que hacen que el dominio de seguros sea muy diferente de los otros dominios.
Las pruebas de software son muy importantes para una aplicación de seguros. Las pruebas demuestran si una aplicación es apta para su uso o no y realiza un flujo de principio a fin desde la creación de una nueva póliza hasta la liquidación final del reclamo.
Todas las compañías de seguros mantienen la infraestructura de TI y están considerando que también han realizado una inversión para asegurarse de que su aplicación se ejecute correctamente en tiempo real o no.
Las pruebas demuestran la solidez de una aplicación y, por lo tanto, las pruebas de seguros son una de las más importantes.
Importancia de las pruebas de aplicaciones de seguros
Hoy en día, la industria de los Seguros está muy extendida en diversas áreas como Vida, Automóvil, Salud, Inmuebles, etc. Con una cobertura tan amplia, cuentan con varios software o productos según las necesidades del usuario final. En ocasiones, existe la posibilidad de que el mismo producto de seguro se mueva bien rápidamente en una parte del país y lentamente en otras partes del mismo país.
Con una variación tan grande, las compañías de seguros consideran las demandas de sus clientes locales y crean productos de acuerdo con sus necesidades.
Ahora, las pruebas se convierten en una tarea compleja cuando existe un requisito en el que las características del producto varían en última instancia en el mismo país. Por lo tanto, es necesario probar una aplicación de dominio de seguros para asegurarse de que el producto de seguro cumpla con los requisitos del cliente local o no.
En este mundo digital actual, cada compañía de seguros utiliza diferentes tecnologías para mantener su software, lo que a su vez les ayudará a reducir el costo y mejorar la satisfacción de sus clientes. Las compañías de seguros también gastan dinero para mantener los datos de sus clientes seguros y protegidos. Así, varias compañías de seguros incluso han comenzado a mostrar su huella a través de aplicaciones móviles.
Marco de seguros
La industria de seguros se divide ampliamente en varias subindustrias como Vida, automóvil, propiedad y salud etc. Cada sub-industria tiene diferentes áreas funcionales y módulos a probar.
A continuación se muestra un ejemplo de marco de seguros que incluye varios módulos:
(imagen fuente )
Diferentes módulos para probar una aplicación de seguros
Cada compañía de seguros se distribuye en diferentes áreas comerciales como administración de pólizas, suscripción, sistema de gestión de reclamaciones, etc. Cada área tiene su propio proceso y estándares a seguir. En esta sección, aprenderemos sobre algunas áreas importantes que son críticas al probar cualquier aplicación de seguro.
Aquí, he mencionado diferentes líneas de negocio en una industria de seguros y las áreas en las que debe enfocarse al probar una aplicación de seguros. Por supuesto, también hay otras funcionalidades en cada área que son importantes y varían de una organización a otra.
Prueba del sistema de administración de reclamaciones
El software Administrador de reclamaciones simplifica el proceso de reclamaciones para la compañía de seguros y también se denomina 'Sistema de gestión de reclamaciones'. Estos software de gestión de reclamaciones comienzan su flujo de trabajo desde el inicio de la reclamación hasta la liquidación final de la reclamación.
Los sistemas de administración de reclamos ayudan a reducir el costo para la empresa mediante el uso de diferentes técnicas, herramientas y eliminan el proceso manual, lo que reduce los errores manuales, etc.
La prueba del sistema de administración de reclamaciones implica:
- Ciclo de vida de reclamaciones
- Evaluación de reclamaciones
- Procesamiento y transacción de reclamos
- Procesamiento de renuncia a la póliza
- Procesamiento de madurez
- Configuración de pago
Prueba del sistema de administración de políticas:
El nombre en sí dice que es un sistema de administración para la gestión de políticas. Los datos personales del cliente y sus datos de cobertura asociados se almacenan en este sistema de administración de pólizas. Dado que implica varias funcionalidades para las pruebas, se considera que esta es la parte crucial de las pruebas.
Algunas funcionalidades se enumeran a continuación :
- Flujos de trabajo de políticas o ciclo de vida de las políticas
- Transacciones financieras y no financieras
- Gestión y procesamiento de documentos
- Cambio de cobertura
- Alerta de fecha de vencimiento de la prima
- Cancelación, renovaciones de pólizas
- Modificación de datos personales del cliente
- Procesamiento de caducidad de la política
Prueba del módulo de suscripción:
Cuando una persona decide comprar una póliza, es trabajo del asegurador evaluar el riesgo asociado con la persona antes de aceptar la solicitud. La suscripción es un proceso de evaluación de riesgos en la compañía de seguros que le permite a la compañía evaluar el riesgo y decidir la prima para la persona asegurada en consecuencia.
El módulo de suscripción incluye principalmente pruebas de:
- Reglas comerciales complejas
- Calificación de eficiencia
- Calidad de suscripción
- Consultar historial médico
- Consultar historial de conducción
Prueba de administración de nuevas empresas:
La gestión de riesgos juega un papel clave en el éxito de cualquier compañía de seguros.
Desde la perspectiva de la prueba, se deben considerar los siguientes consejos durante la prueba:
- Cotización rápida y detallada a sus clientes.
- Proporcione detalles de beneficios al cliente.
- Verifique la estructura del sistema de tarifas de los competidores.
- Programación y ejecución de trabajos por lotes.
Prueba del sistema de cotización de pólizas:
Siempre es necesario proporcionar un presupuesto inicial al cliente según sus requisitos. Existen diferentes tipos de clientes y requieren una cobertura diferente, por lo que es necesario pasar por la prueba del Sistema de cotización de pólizas.
Los siguientes son los puntos importantes que se deben recordar al probar un sistema de cotización de políticas:
unión externa izquierda vs unión izquierda
- Valide la estructura de tarifas que ayuda a generar una cotización.
- Validar los planes según las necesidades del cliente.
- Verifique la fecha de vigencia de la póliza.
Consejos para probar la aplicación de dominio de seguros
Ahora veremos cómo es importante probar una aplicación de seguro con algunos ejemplos.
En la industria de seguros, existen diferentes roles y permisos otorgados a cada agente o corredor (aquí, lo llamaremos como un 'usuario') que realiza / completa su tarea y luego pasa a la siguiente fase. No hay dos usuarios que tengan los mismos roles o permisos, lo que creará un conflicto durante la finalización de la tarea.
# 1) Roles y permisos de la aplicación:
Por ejemplo , consideremos los roles y la responsabilidad a continuación y si alguno de los roles / responsabilidad se vuelve incorrecto en la producción, creará un gran lío para la compañía de seguros.
- El agente de seguros envía la solicitud de una póliza de seguro a su cliente.
- El asegurador evalúa el riesgo y decide si acepta la solicitud o la rechaza.
- Una vez aceptado el riesgo y la aplicación, la póliza se crea según los beneficios o el plan solicitado por el cliente. La creación de la póliza se realiza utilizando la aplicación de software de la compañía de seguros.
Ahora imagine, en el proceso anterior, si alguno de los pasos sale mal y si la póliza se crea con los planes que no fueron solicitados por el cliente. ¿O si el acceso se otorga a un agente de seguros para la aceptación o rechazo de una solicitud? Si algo sale mal en el mundo real, la compañía de seguros pierde su fe en el mercado y se vuelve difícil para ellos continuar con su negocio.
Esto será una gran pérdida para la compañía de seguros e incluso pueden perder su estándar de mercado. Por tanto, las pruebas de software desempeñan un papel fundamental en las pruebas de aplicaciones de seguros.
En nuestro ejemplo anterior, las pruebas aseguran que todos los roles y permisos se otorguen al usuario apropiado y que el flujo de un extremo a otro se realice correctamente o no. Las pruebas de software son fundamentales para evitar cualquier anomalía en el negocio y el usuario final acepta la calidad final del producto de seguros o de la aplicación de software de seguros.
Para probar cualquier aplicación de seguros, debe contar con un equipo de pruebas competente que también sea experto en el ámbito de los seguros.
Lo anterior es solo un ejemplo simple, hay varias áreas como reclamos, anualidades, administración de pólizas, sistema de cotización, motor de calificación, etc., donde las pruebas son una parte necesaria para garantizar que la aplicación fluya correctamente.
# 2) Interfaz de información:
Al probar una aplicación de seguro, debe verificar si la información se actualiza correctamente a través del front-end y si se almacena correctamente en el sistema back-end o la base de datos. Además, la información guardada se recupera sin ningún error en el front-end de la base de datos.
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# 3) Factor numérico:
Los seguros son un juego de números y muchas entidades en el ámbito de los seguros son sensibles a estos números.
Un pequeño cambio en la prima puede causar una gran diferencia en el resultado final. Por lo tanto, verifique todos los puntos decimales y los cálculos matemáticos apropiados son importantes en las pruebas de aplicaciones de seguros.
# 4) Factor de fecha:
Las fechas también son cruciales en la solicitud de seguro.
Fecha efectiva es la fecha en que la póliza entrará en vigencia. Incluso después de una enmienda a la política, la fecha de vigencia se modificará, por lo que debe ingresar las fechas con cuidado y probar si esas fechas se reflejan correctamente en los planes de la política.
# 5) Pruebe la aplicación de seguro de extremo a extremo:
Debe validar los puntos a continuación mientras prueba cualquier solicitud de seguro :
- La cotización se genera y el cliente acepta esas cotizaciones.
- El Número de póliza se genera con un plan apropiado.
- Todos los datos personales y los detalles de la política se actualizan en el Sistema de administración de políticas.
- Los miembros y sus dependientes están inscritos bajo la política respectiva.
- Se genera una comisión adecuada en el sistema.
- Los corredores deben poder ver la información de sus clientes a través de la aplicación frontal.
- Los clientes deben poder ver y modificar sus datos a través del portal en línea.
# 6) Piense desde la perspectiva empresarial:
Comprenda el negocio de los seguros y pruebe el flujo de un extremo a otro correctamente. Necesitas ir más allá de tus límites y pensar 'fuera de la caja' para identificar los defectos.
Piense desde el punto de vista del usuario final y pruebe la aplicación. Debe estar muy atento durante la prueba porque si se modifica un cambio en cualquier número, fecha, detalles de inscripción en una pantalla, también se reflejará en las otras pantallas.
Pruebas de desempeño en el dominio de seguros
La aplicación de seguros tiene varias áreas de negocio y cada área tiene diferentes validaciones, puntos de control, complejidades, etc. Hay áreas críticas de gestión de reclamaciones, administración de pólizas, aplicaciones front-end de miembros o intermediarios en las que se realizan la máxima transacción o actividades.
Por tanto, el rendimiento de estas aplicaciones es el más significativo. Y, por lo tanto, obtendrá más conocimientos sobre cómo probar la aplicación de dominio de seguros de la mejor manera a través de este tutorial.
Hay varias actividades como múltiples procesos de reclamos, múltiples renovaciones de pólizas el mismo día o solicitudes de corredores enviadas continuamente a través de la aplicación frontal, etc., por lo que es importante probar si el servidor está respondiendo adecuadamente o no.
Por ejemplo, Una aplicación de seguros debe probarse con muchas reclamaciones (digamos 1000) a la vez de varios hospitales y garantizar que el sistema procese todas las reclamaciones correctamente.
Con las pruebas de carga, es posible verificar el límite de umbral y las pruebas de estrés aseguran el límite máximo de transacciones en las que el sistema falla y se recupera exitosamente de donde falló.
A continuación se muestra una lista de diferentes herramientas que se pueden utilizar para Pruebas de rendimiento de una solicitud de seguro:
- LoadRunner
- JMeter
- WebLoad
- Artista de seda
- Probador de rendimiento racional
Pruebas de automatización en el dominio de seguros
Las pruebas de software automatizadas son uno de los desafíos en el sector de los seguros.
Deloitte en su informe destacó que la industria de seguros se enfrenta a una disrupción significativa y los modelos comerciales tradicionales pueden representar un desafío para la industria. Las pruebas eficientes realizadas en cualquier aplicación pueden reducir significativamente el número de defectos en la producción.
A continuación se presentan las 3 partes para automatizar una aplicación o software de seguros:
- Creación de marco de automatización
- Escribir escenarios de prueba de negocios
- Evaluar el estado de prueba del software
Beneficios clave de la automatización de pruebas de una aplicación de seguros:
- Consistencia : Se requieren pruebas continuas para asegurar si la aplicación funciona incluso después de la modificación de las funcionalidades o no. Es posible con la ayuda de las pruebas de automatización que ejecutan un conjunto de pruebas sin errores manuales.
- Reutilización : Las pruebas de automatización hacen que una prueba sea reutilizable y reducen el costo.
- Reduce el costo y acelera el tiempo de comercialización
- Automatización se vuelve altamente escalable y fácil de mantener.
Desafíos en la prueba de una aplicación de seguros
La aplicación de seguros es compleja y crítica, y existen varios desafíos durante las pruebas de aplicaciones en el dominio de seguros.
(imagen fuente )
La imagen de arriba muestra algunos desafíos.
Entendamos rápidamente estos desafíos:
- Gente : Muchas organizaciones carecen de probadores con conocimientos en el ámbito de los seguros. El conocimiento del dominio es muy importante desde la perspectiva de un extremo a otro, ya que estarán al tanto de todos los procesos comerciales.
- Procesos : Los procesos de calidad y las mejores prácticas ayudan a cualquier proyecto en su implementación exitosa. Ignorar estos procesos y prácticas puede resultar muy costoso para el proyecto. Muchas organizaciones que carecen de las mejores prácticas y procesos pueden tender a fallar.
- Tecnología: Diferentes herramientas y tecnologías ayudan a reducir el costo total del proyecto y en el mundo digital actual puede que no sea posible que todos los proyectos implementen estas herramientas y tecnología. Hay varias razones detrás de esto, como el costo de una herramienta, el conocimiento de la tecnología o herramienta, etc.
- Normativa y cumplimiento: A medida que surgen nuevas tecnologías, las reglas y regulaciones para una industria de seguros también se revisan en consecuencia. En algunos casos, existen algunas reglas complejas que pueden incluso obstaculizar las pruebas de calidad de una aplicación.
- Competencia: La entrega a tiempo y el mínimo coste son los factores clave para fidelizar a los clientes y su satisfacción. La tecnología emergente y la provisión de beneficios “nuevos o adicionales” a los clientes junto con la entrega del proyecto le permitirán mantenerse a la vanguardia en la competencia del mercado.
- Hora: En cada fase de prueba, una aplicación debe estar disponible en el momento correcto para la prueba, de modo que cada equipo de prueba tenga tiempo suficiente para probar una aplicación a fondo.
Escenarios de prueba para pruebas de aplicaciones de seguros
En esta sección, aprenderemos sobre los diversos tipos de escenarios de seguros que son generalmente importantes al probar cualquier solicitud de seguro.
Empecemos.
- Verifique si el cliente puede inscribirse en los beneficios de la póliza con éxito.
- Verifique si el sistema permite modificar la póliza existente para agregar una nueva cobertura o plan.
- Verifique si el sistema puede modificar o actualizar los datos personales del cliente.
- El sistema debería poder cancelar la póliza.
- Verifique si la comisión del Agente se calcula correctamente.
- Verifique que cuando el pago sea mayor que el monto a pagar, el monto adicional debe devolverse al cliente.
- Verifique si el sistema puede procesar el pago mediante NEFT, método de verificación, etc.
- Verifique si el proceso de cambio de anualidad se completa con éxito.
- Verifique si un nuevo beneficiario se ha actualizado correctamente en el sistema.
- Verifique si se muestra algún mensaje de error al agregar un código de usuario incorrecto en la política.
- Verifique si los Riders se agregaron correctamente a la política existente.
- Verifique si la inscripción de miembros se procesó correctamente para una política.
- Verifique si las tarifas se generan según el plan y la estructura de la póliza.
- Verifique si la política generada en el sistema del Agente está disponible automáticamente en el sistema de cotización.
- Verifique si la modificación de la política se procesó correctamente.
- Verifique la Cobertura vigente en la póliza.
- Verifique si la política se puede buscar utilizando el número de política o el nombre de política.
- Verifique si la renovación de la póliza se procesa con éxito según la solicitud del cliente.
- Verifique si la propuesta se genera con éxito para los planes de póliza asociados y se envía al asegurado.
- Verifique si la reclamación se procesó correctamente.
- Verifique si la fecha de vigencia de la Política se actualiza agregando un nuevo plan.
Ejemplo de caso de prueba para una solicitud de seguro
Proporciono un caso de prueba de muestra basado en un flujo imaginario que cubrirá casi todos los sistemas o aplicaciones como el sistema de agentes, el sistema de administración, el sistema de comisiones o intermediarios, el sistema de inscripción, etc.
Tenga en cuenta que este flujo es solo imaginario.
| Paso No | Descripción | Resultado Esperado |
|---|---|---|
| Paso 7 | El sistema de administración verifica todos los detalles y calcula la comisión del agente y se reenvía al sistema de comisiones | El sistema de comisiones debe actualizarse con la comisión del agente / corredor |
| Paso 1 | Tras la confirmación del cliente, verifique si el agente de seguros puede generar una propuesta inicial en el sistema | La propuesta inicial debe generarse según la solicitud del cliente. |
| Paso 2 | Se genera el 'caso' inicial y navega al sistema de suscripción y al sistema de cotización | La propuesta debe navegar al sistema de cotización para generar la política. |
| Paso 3 | Política generada con éxito con la fecha de vigencia correcta y el plan de política según los requisitos del cliente | Después del cálculo de riesgo apropiado, se debe generar el Número de póliza para el cliente. |
| Paso 4 | Verifique si la póliza se envía al sistema de administración desde el sistema de suscripción y cotización | El sistema de administración ahora debería tener el número de póliza y sus planes asociados |
| Paso 5 | Verifique que todos los miembros, dependientes y sus detalles estén actualizados en el sistema de inscripción junto con los detalles de la póliza | El sistema de inscripción se actualiza con los detalles de la política |
| Paso 6 | Verifique que estos detalles se envíen al sistema de administración correctamente | Ahora, el sistema de administración debe tener todos los datos personales del titular de la póliza junto con la póliza y los planes asociados |
| Paso 8 | Verifique si se generan el documento de la póliza y los detalles de la prima junto con todos los términos y condiciones | Todos los documentos deben generarse y enviarse a la dirección del titular de la póliza. |
| Paso 9 | Verifique si los datos personales se han modificado correctamente incluso después de la inscripción en la póliza | Después de la inscripción en la póliza, los datos personales deben actualizarse. |
| Paso 10 | Verifique que se puedan agregar / eliminar / modificar nuevos beneficios o planes con éxito | El nuevo plan debe agregarse / eliminarse / actualizarse correctamente en la política existente |
| Paso 11 | Verificar que la fecha de vigencia de la política se actualice correctamente después de una modificación en la política existente. | Tras la modificación de la política existente, la fecha de vigencia debe actualizarse correctamente |
| Paso 12 | Verifique si la solicitud de reclamo es aceptada luego de la verificación apropiada | La solicitud de reclamación debe aceptarse con éxito y transferirse al subsistema asociado |
| Paso 13 | Verificar si la reclamación se procesa correctamente y el pago se realiza al beneficiario / titular de la póliza correspondiente | Al titular de la póliza / beneficiario se le debe acreditar el monto del reclamo |
| Paso 14 | La prueba termina |
Conclusión
En este tutorial, hemos aprendido sobre las diferentes áreas de seguros y qué tipo de pruebas se deben realizar en cada área. También hemos visto los aspectos clave de los seguros y las diferentes terminologías involucradas para probar la aplicación del dominio de seguros.
Espero que los escenarios y el caso de prueba de un extremo a otro le ayuden a comprender claramente los conceptos de seguros y su flujo desde una aplicación diferente.
¿Es usted un tester en el dominio de seguros? ¿Le gustaría agregar algo interesante a este tutorial? ¡Siéntete libre de expresar tus pensamientos en la sección de comentarios a continuación!
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